Hoje, dia 19/04 nossos amigos do Dinheirama instituiram como o Dia da Independência Financeira.

Como parte do movimento decidimos compartilhar tudo (tá bom, não é tudo, mas é o mais importante) que sabemos sobre gestão financeira, incluindo nossa planilha  de controle financeiro (baixe aqui).

Registre TODAS suas movimentações
Além de nosso querido primeiro logo no alto da tela, você perceberá que o mais importante é registrar todas as movimentações. Não algumas delas, todas.

Se você não registrar todas as movimentações, no final a conta não vai bater e acoxambrações ou alterações técnicas serão necessárias.

Contabilmente, existem diversos tipos de movimentação e elas são razoavelmente complexas. Só pro controle do empreendedor, essas categorias que estão na planilha são mais do que suficientes.

De quem é e onde está o dinheiro?
Na aba “Balanço” você perceberá que registramos o quanto cada sócio investiu na empresa. Mesmo que você não tenha sócios, é importante registrar esses investimento para conferir se os resultados batem no final.

A fórmula é basicamente a seguinte: Dinheiro de investimento + Resultado da empresa = Ativos.

Os ativos representam seu dinheiro em caixa, no banco, em equipamentos, etc.

No nosso caso, como nosso resultado ainda é negativo, boa parte dos ativos vem pelo dinheiro de investimento. Repare que na célula “Total” aquele valor precisa ser igual às movimentações realizadas.

O fluxo de caixa é o rei
Se você fechou uma venda a prazo e o dinheiro vai cair aos poucos na conta, considere essa receita aos poucos. O dinheiro que importa é o que está na sua conta. Se você sabe que irá demorar a receber por uma venda, confira se você tem capital o suficiente para aguentar esse período. Confira: O que é o fluxo de caixa e qual sua importância.

As contas estão batendo?
Como já dizia Lavoisier “Nada se cria, nada se destrói. Tudo se transforma”. Seu dinheiro não simplesmente some, ele foi para algum lugar. Se as contas não batem no final, ou você esqueceu de registrar alguma coisa ou registrou no lugar errado.

Por mais que seja chato ficar procurando por esses errinhos, isso é fundamental para evitar dores de cabeça no futuro.

A ferramenta em si não importa muito
Usamos muito tempo essa planilha, mas desde abril/2011 utilizamos o Granatum. O que importa é entender os conceitos e usar uma ferramenta que te deixe confortável.

De qualquer forma, se for usar o Cifras, lembre-se de mandar um e-mail para luiz@empreendemia.com.br e você ganhará 10% de desconto na mensalidade.

Outro sistema bem bacana que vale a pena conferir é o Organizze.

Conclusão
Lembre-se que TODAS as empresas precisam de um contador para a gestão financeira. Esses conceitos devem ser aplicados para ter uma ideia melhor de como estão suas finanças e evitar dores de cabeça, mas quem vai fazer o fechamentos desses resultados é o contador.

Se está precisando de um contador, confira essa lista de contadores no Empreendemia.

Tendo qualquer dúvida ou sugestão sobre a planilha ou sobre os conceitos de gestão financeira é só falar.

Abraços,
Millor Machado (torcendo para os números da Empreendemia ficarem positivos logo)

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